Заключение сделки с непроверенной компанией — это всегда финансовый и юридический риск. Контрагент может оказаться банкротом, фирмой-однодневкой или участником судебных разбирательств. В худшем случае вы можете столкнуться со структурами, занимающимися обналичиванием денег, что неизбежно привлечет внимание налоговых органов к вашему бизнесу.
К счастью, в Российской Федерации создана одна из самых открытых и прозрачных систем государственных реестров. Располагая лишь ИНН или ОГРН компании, вы можете провести глубокий аудит контрагента абсолютно бесплатно.
В этой статье мы собрали ключевые государственные базы данных, которые помогут вам составить полное досье на любую организацию.
---
1. Базовые сведения: ЕГРЮЛ ФНС РФ
Где искать: Сервис «Предоставление сведений из ЕГРЮЛ/ЕГРИП» на сайте ФНС (`egrul.nalog.ru`).
Что можно узнать:
* Действует ли компания или находится в процессе ликвидации/банкротства.
* Кто является реальным директором и учредителем (бенефициаром).
* Дату регистрации и размер уставного капитала (слишком маленький капитал в 10 000 рублей у компании, претендующей на миллиардные контракты — первый маркер риска).
* Юридический адрес (проверьте, не является ли он адресом массовой регистрации).
* Наличие записи о недостоверности сведений (ФНС ставит такую пометку, если директор или адрес вызывают подозрения).
---
2. Судебные споры: Картотека арбитражных дел (КАД)
Где искать: Информационный ресурс `kad.arbitr.ru`.
Что можно узнать:
* Все судебные процессы, в которых участвует компания в качестве истца, ответчика или третьего лица.
* Суммы исковых требований. Если компания завалена исками о неисполнении обязательств по договорам поставки, это говорит о её финансовых проблемах.
* Наличие дел о банкротстве (как текущих, так и завершенных).
* Корпоративные споры между учредителями, что часто парализует работу бизнеса.
---
3. Исполнительные производства: База данных ФССП
Где искать: Банк данных исполнительных производств на сайте Федеральной службы судебных приставов (`fssp.gov.ru`).
Что можно узнать:
* Наличие непогашенных долгов, штрафов или взысканий, по которым уже вынесено судебное решение.
* Суммы задолженностей. Большие долги перед приставами могут привести к блокировке банковских счетов организации.
---
4. Государственные закупки: ЕИС Закупки
Где искать: Портал Единой информационной системы в сфере закупок (`zakupki.gov.ru`).
Что можно узнать:
* Участвует ли компания в госзакупках по 44-ФЗ и 223-ФЗ.
* Список заключенных государственных контрактов, их суммы и статус исполнения.
* Наличие компании в
Реестре недобросовестных поставщиков (РНП). Если компания сорвала госконтракт, доступ к госзакупкам для неё блокируется на 2 года.
---
5. Проверки контролирующих органов: Единый реестр проверок
Где искать: Портал Генеральной прокуратуры РФ (`proverki.gov.ru`).
Что можно узнать:
* Какие плановые и внеплановые проверки проводились в отношении компании (Роспотребнадзор, МЧС, Ростехнадзор, Трудовая инспекция).
* Какие нарушения были выявлены и были ли они устранены. Это особенно важно при проверке медицинских учреждений или производственных компаний.
---
6. Финансовая отчетность: ГИР БО
Где искать: Государственный информационный ресурс бухгалтерской отчетности ФНС (`bo.nalog.ru`).
Что можно узнать:
* Официальный баланс компании, отчет о финансовых результатах (выручка, чистая прибыль/убыток).
* Динамику активов. Сравнение выручки за несколько лет помогает понять, развивается ли бизнес или идет к упадку.
---
Резюме аналитика
Проверка контрагента по этим шести реестрам занимает не более 20–30 минут, но позволяет выявить до 90% явных рисков.
Если вы видите, что у компании минимальный уставный капитал, массовый адрес регистрации, директор одновременно руководит еще десятью фирмами, а в Картотеке арбитражных дел висит десяток исков о взыскании долгов — от сотрудничества с такой организацией лучше отказаться.
В рамках проекта «Цифровой След» мы продолжим разбирать методы углубленного анализа связей между учредителями компаний для выявления скрытых аффилированных структур и картельных сговоров.